近日，廣發(fā)銀行中山分行收到當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)向分行發(fā)送的第4封表揚信，對廣發(fā)銀行中山分行再次以實際行動落實國家有關(guān)“斷卡行動”相關(guān)工作部署，認真落實各項聯(lián)動措施，主動深化警銀合作，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作予以肯定。
9月27日，一客戶關(guān)阿姨到廣發(fā)銀行中山分行營業(yè)部辦理存折打印業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過程中，通過交談發(fā)現(xiàn)關(guān)阿姨近期存在頻繁大額轉(zhuǎn)賬交易，轉(zhuǎn)賬金額累計達28.6萬元，交易特征與其年齡明顯不符。服務(wù)經(jīng)理察覺異常，隨即向關(guān)阿姨了解轉(zhuǎn)賬用途，以及是否認識交易對手等。關(guān)阿姨含糊其辭，表示不愿透露轉(zhuǎn)賬原因。服務(wù)經(jīng)理進一步對關(guān)阿姨進行風(fēng)險提示，并以普及近期的電信詐騙案例為切入點向客戶講述電信詐騙的危害以及風(fēng)險點。關(guān)阿姨表示上月收到異地法院電話，告知其涉案并要求客戶添加微信，每天需通過微信向有權(quán)機關(guān)人員進行報道，并根據(jù)指引進行轉(zhuǎn)賬，否則將被抓捕。在溝通過程中，服務(wù)經(jīng)理了解到所謂“異地法院”的操作后確認關(guān)阿姨遭遇電信詐騙，但是關(guān)阿姨對“異地法院”深信不疑并表示對方不是詐騙分子，拒絕報案。服務(wù)經(jīng)理一邊安撫客戶，一邊將相關(guān)情況向營業(yè)部主任匯報。營業(yè)部主任在分行運營部的協(xié)助下，立即向中山市石岐街道公安局反詐中心報告警情。反詐中心民警第一時間響應(yīng)并趕到營業(yè)網(wǎng)點對該老年客戶開展現(xiàn)場筆錄，并與服務(wù)經(jīng)理對該客戶開展了反詐知識的普及教育。
這起案例是一起專門針對老年人的電信詐騙。一方面表明強化賬戶風(fēng)險管理仍不容半點松懈，另一方面也體現(xiàn)了老年人群體的反詐知識匱乏，犯罪分子利用其畏懼或者擔(dān)心家屬的心理，刻意加大心理攻勢，導(dǎo)致受騙人極易上當(dāng)。
后續(xù)，廣發(fā)銀行中山分行將繼續(xù)堅持以人民為中心的發(fā)展理念，高度重視反詐工作，將反詐騙工作作為一項長期工作常抓不懈，助力公安織密“防詐網(wǎng)”。臨近年末，詐騙案件頻發(fā)，廣發(fā)銀行中山分行將持續(xù)保持高度警惕，加大反詐知識普及，切實加強警銀合作，進一步防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為維護穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻廣發(fā)力量。
◆編輯：龍慧◆二審：陳吉春◆三審：周亞平
